原标题：开门红战略布局：“开门红时间统筹”、“时间轴、漏斗法、公式法”……

  开门红可谓是全年最大的“战役”，外部市场低迷利差收窄，对手同质化；内部人员紧张、时间紧凑；队伍疲了卷不动，客户邀约不愿来...2024开门红注定是一场空前的大战役部署：

  【环球银行】&【深圳融邦】《2024·开门红·三大战役定全局！》，部分内容分享：

  ️保险政策变了，产品下架，今年保险指标很难完成，必须提前开打，而且必须扎实蓄客，例如10、11月就要蓄客，12月就要保险预售（今年可能会取消），1月开始就要全方面爆发，今年要准备的很细才能打赢…

  ️开门红动员了，但是现在的网点还是按照过往惯性思维来营销，整个开门红的节奏变了，网点过往的打法却还是老一套，老办法也能有效果，但是跟不上当下的竞争，直接反映出来就是业绩有进展，但是离达标没什么把握，网点想突破，但是没什么具体操作办法；

  ️活动要有新意，无论是厅堂活动，主题节日活动，外拓活动，活动要有新意，能吸引目标客群参加，活动要有效果，开门红办活动和客户维护感恩季节不同，开门红办活动就为了产能，一切都要以活动转化率为衡量标准；

  ️督导是核心关键，要建立三级督导体系：管辖行督导支行，支行督导网点，网点督导岗位。谁来督，督什么，以什么周期频率来督，怎么评价有效，怎么帮扶落后缺口较大的支行和网点…

  全书由业内开门红最顶尖的50名讲师，用时2个半月，内容以6选1的赛马机制严选每一个环节的内容，力争简要、有效；

  全书全部是军事化风格，迅速季节全员，点燃热血激情。以先据要路津，打出提前量来实现蓄客与资金预约，以3大关键存款战役赢得存款走势峰值，以3大防守战役稳固胜利果实；

  MAU+AUM+LUM：客户触达机会+全量资产规模与质量+消贷普惠联动；

  每张令牌卡写明本月【本月大事件】、【本月里程碑节点】、【必保业绩达成】、【创新活动】、【风险预警】、【本月战术指导】...

  浓郁的厅堂氛围，“人气”旺了，“财气”也就旺了，开门红期间厅堂主打“喜气洋洋”、“物尽其用；

  1.1 盘点客户资源，评估潜力规模：分层盘点客户资源、开展网点周边生态分析...

  2.1 锁定目标客户：大客户逐户锁定、目标客户筛选标签、目标客户的真实需求定位。用好两张表做好客户资金追踪：《新客资金追踪清单》、《老客资金追踪清单》，重点对“同意续存”、“不确定”进行营销...

  2.2 AUM+LUM：信用卡客群联动提升AUM、消贷联动提升AUM、普惠联动提升AUM、财富开门红.存贷双降解决策略...

  2.3 用优质的服务激发客户强烈的购买意愿、用值得客户信任的交流方式实现即刻成交...

  3.1 深挖蓄水池，承接好到期：做大现金管理、做大短期理财、做好内部到期理财承接与转化、“在他行受过伤”的客户更容易撬动...

  3.2 主动探金策略与话术：卖什么产品想到的都是运用客户的行外资金、做什么业务都想一想和存款的相关性在哪里...

  俗话说，“开门红不红，看蓄客行不行”，要想全面赢战开门红，前期的蓄客工作是重中之重。想要在关键时期做好开门红蓄客准备工作，就要提早谋划、备足粮食弹药，抢占市场先机。如何遵循规律，迎战赢战，实现2024年开门红“一战即红，久久长红”？

  资产蓄客：“提前摸底预热”、“储备商户资金漏斗价值”、“找准大客户”...

  2024年开门红的经济周期和机遇是什么？如何把控好开门红业绩盘点、客户梳理、完成时间轴的时间节奏？如何通过漏斗法来预估产能标准？如何完成开门红核心指标以及梳理外部客户资源？

  怎么样才能做好开门红的时间和任务统筹？怎么样才能做好开门红的蓄客渠道开拓？如何做好到期客户和代发客户的维护？如何引流和转化新客户？

  如何梳理出存量老客户的优选名单？如何将各类客户维护动作按照定频、定时的方式来执行？如何设计和落实对重点名单客户的投资者教育动作？如何推出爆款预售活动助力后续营销再“吸金”？

  社区客群的营销思路是什么？怎么来制作营销地图，明确作战区域？如何找准服务社区的关键负责人并融入服务圈？怎么样打造客户感兴趣的专属活动？如何按照每个客户等级制定开门红期间维护政策？

  Z世代客群的特点有哪些？如何以信用卡为例来获客Z世代客群？如何筛选有潜力的养老客群？如何给养老客群推荐合适的银行产品？如何筛选代发客群中的关键人并设计出有明确的目的性的产品组合？

  如何通过沙龙活动引流存量客户？如何针对不一样的客群来用不同的优势和需求保险？话术？保险蓄客面谈有哪五步法？面对客户的异议如何专业应对？话术？

  “三个场景”主要是针对哪些业务进行精准蓄客的？邀约客户来网点的由头有哪些？如何从客户的家庭生命周期中制定满足其需求的资产配置方案？如何通过“五个一”的规定动作，来拓展营销保险客群？

  如何以开门红为出发点，抓取存量老客户？如何分岗位清单制定基础客户蓄客目标？如何打动客户选择我行结算码？如何找准关键大客户并赢得支持？如何批量新增客户？

  如何明确保险蓄客的目标并做好相应的规划？围绕蓄客工作要明确哪三个关键点？如何将蓄客的要点任务下沉到个人？管理者如何对蓄客过程持续加强控制？

  保险蓄客的客户从哪里来？怎么样打造出吸晴的厅堂氛围？如何在厅堂从一句话营销留住客户？如何通过有效的沙龙活动来蓄客并实现转介绍？外拓商贸客户要做到哪几个步骤？怎么样打造专业蓄客的场景？

  如何做好存量客户的分层、分级、分群经营？如何根据三个维度细化客户分群标签？管户动作有“五必做”分别指的是什么？如何紧抓农户相关客群与商户相关客群？如何举办客户感兴趣且有效的蓄客活动？

  A计划的六大活动主题分别是什么？什么样的活动可以激发客户和员工的兴趣和热情？如何邀约客户到店参与开门红活动？如何从活动中顺势营销我行的不一样的产品？话术？

  数据分析蓄客的基本思路是什么？做法有哪些？数据分析服务精准营销系统平台的功能架构有哪些？如何根据具体场景制定专家规则？如何利用标签中心筛选出蓄客清单，并对这些客群开展精准营销？

  《纵观环球银行》2023年10月刊，邀请十几位名师一同探讨开门红蓄客，其中包含开门红蓄客的整体规划、客户储备方法、金融实物资产新增、场景蓄客、保险蓄客、沙龙蓄客、社区客群蓄客、活动蓄客以及数据分析来为开门红的蓄客做准备，通过落地的方案、实用的案例、具体的话术，全面细致地给出了关于开门红蓄客的实用策略！

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